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警惕!矿产信托
时间:2021-01-25 13:45 点击次数:
本文摘要:近日,银监会内部通报了43家信托公司要求的风险资产,总额700亿元,其中500亿元不存在高风险资产。根据几乎所有的统计数据,目前公开上市的矿产子集信托有79家,涉及25家信托公司,规模至少291.5亿元。这些产品将在2014年下半年至2018年底支付。从已经再次发生的信托计划来看,矿产资源的风险暴露很多。 虽然在100亿元的矿产信托风险规模中,能源矿产所占比例较小,有色金属品种相对较少,但高风险情况依然不利,不可控因素依然较多。

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近日,银监会内部通报了43家信托公司要求的风险资产,总额700亿元,其中500亿元不存在高风险资产。根据几乎所有的统计数据,目前公开上市的矿产子集信托有79家,涉及25家信托公司,规模至少291.5亿元。这些产品将在2014年下半年至2018年底支付。从已经再次发生的信托计划来看,矿产资源的风险暴露很多。

虽然在100亿元的矿产信托风险规模中,能源矿产所占比例较小,有色金属品种相对较少,但高风险情况依然不利,不可控因素依然较多。矿产信托主要通过矿产资源开采许可证抵押、项目公司股权质押和贷款等方式来保证本金和利息的安全。但矿产资源属于周期性行业,不受宏观经济影响。一旦矿产资源产品价格暴跌,对信托产品不会有太大影响。

此前,矿产信托利用低收入压制其他信托产品,在受托人不了解矿产行业的情况下出售产品,使得矿产信托一度超越房地产信托,成为最不引人注目的信托产品。随着供求市场的变化,信托公司和信托市场已经开始意识到矿业的风险,新的矿产释放信托越来越少。

信托公司逐渐扩大了矿产业务,甚至矿产信托也被一些信托公司列入黑名单,使得矿产信托成为一个谁都不想看清楚的烫手山芋。截至2011年,矿产信托的销售规模约为480亿元,而2010年仅为135.99亿元,同比快速增长253%。在矿业企业的估值风险中,以煤炭和有色金属为代表的矿业属于强周期行业,企业之间差异不大,盈亏相抵,更重要的是不同行业的景气气候,使得企业的估值非常具有可操作性。信托公司作为一种金融机构,与矿产资源行业是分离的,不可能在短时间内招到一批矿业专家和行业专家,因此很难区分矿产资源企业或抵押物的实际价值。

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矿业企业只有在市场大涨的情况下才能融资。一旦市场大幅下跌或继续上涨,导致企业盈利能力增加,很难从银行提供资金来反对。

很多优质资产在市场回归主导地位时不会大幅下跌,企业的盈利能力和偿债能力也不会受到很大影响。矿业作为一个关键的基础产业,制定了一套政策法规,标志着资源枯竭、拒绝绿色环保和产业发展。这一政策水平减少了更多的不确定性。

而且矿产资源型企业一般与地方政府联系紧密,更容易提供专有权,而一些不道德的行为可以称之为徘徊在法律的边缘。一旦企业的违法行为被曝光,银行放贷不会加速企业的衰败甚至倒闭,高风险可想而知。所以,矿产信托要警惕!。


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